Директор отдела экспертизы (транзакционный Антифрод)

Обязанности

• реализация мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном банком России;

• анализ изменяемых или новых сервисов/продуктов банка на наличие риска реализации мошенничества;

• анализ новых продуктов и сервисов, внедряемых или планируемых к внедрению, на предмет наличия рисков осуществления мошенничества с их помощью; в том числе анализ архитектурных решений;

• анализ существующих продуктов и сервисов, механизмов аутентификации и их архитектурных решений на предмет наличия рисков и уязвимостей, могущих повлечь реализацию мошенничества;

• анализ требований регуляторов и платежных систем по мерам противодействия мошенничеству;

• формирование заключений и предложений по устранению или снижению выявленного риска;

• участие в проработке и согласовании бизнес-процессов банка, влияющих на выявление и противодействие мошенничеству.

Требования

• ​​​​​​высшее образование (экономическое, юридическое, информационная безопасность, прикладная математика/информатика в банковской сфере, информационно-вычислительная техника в банковской сфере, техническое);

• знание процессов осуществления операций с банковскими картами, осуществления переводов по системе быстрых платежей, правил/нормативной и технической документации платежных систем, стандартов, законодательных актов, методических указаний Центрального Банка Российской Федерации;

• навык работы с пакетом специализированных программ в области осуществления операций с банковскими картами, в дистанционном банковском обслуживании;

• наличие опыта в мониторинга операций, соответствующих признакам операций без согласия клиента, операционных рисков;

• знание законодательства Российской Федерации в области банковской деятельности, карточной индустрии, безопасности финансовых (банковских операций), ПОД ФТ;

• обязателен опыт работы в транзакционном/сессионном Антифроде от 3х лет.